Cash Flow Management: Teknikker og værktøjer

Sporing og forståelse af pengestrømme er afgørende for enhver virksomhed. Du skal vide, hvordan mængden af ​​penge, du bringer i din virksomhed, sammenlignes med det beløb, der går ud. Hvis du bruger mere end du tjener, skal du foretage ændringer for at undgå at gå i gang.

"Simpelthen er pengestrømme de penge, der kommer ind og går ud af" registeret " "sagde Ron Pac, finansiel planlægger hos Barnum Financial Group. "Styring af pengestrømme betyder forståelse af kommende omkostninger og sammenligning af dem mod kundefordringer samt forventet fremtidigt salg."

Det er vigtigt at jævnligt spore bevægelsen af ​​midler ind og ud af din organisation for at identificere, hvor din forretning er fra et finansielt synspunkt og hvor det vil vare i flere måneder.

"Cash giver vores forretningsmagt - evnen til at ansætte det bedste talent, købekraft for de varer og tjenester, vi skal vokse for at udnytte nye muligheder, der måtte opstå", sagde Div Bhansali, vicedirektør for marketing på AccountantsWorld.

Redaktørens note: Leder du efter oplysninger om regnskabssoftware til din virksomhed? Brug spørgeskemaet nedenfor, og vores sælgerpartnere kontakter dig for at give dig de oplysninger og citater, du har brug for:

Cash flow management terms

For at hjælpe dig med at forstå kontantstrømmen her, er der et par nøgleord, du vil ønsker at være bekendt med.

• Leverandørens gæld: Pengene en virksomhed skylder sine leverandører.
• Tilgodehavender: De penge, dine kunder skylder.
• Betalingsbetingelser: Betingelserne af faktura betaling, herunder tidspunktet for betaling og betalingsfrekvens.
• Brændingsfrekvens: Den hastighed, hvorpå din virksomhed bruger forbrug af kontanter. Bhansali sagde, at dette er især vigtigt for startups eller virksomheder, der opererer med tab.
• Negativ pengestrøm: Pengene, der forlader din virksomhed, er større end indgående penge.
• Positiv pengestrøm: Kontant at komme ind i din virksomhed er mere end de penge, du bruger.
• Mangel: Et underskud på forventet indkomst eller overskud.

Projicering af pengestrøm

Bestemmelse af, hvornår du modtager og skal bruge penge er en del af budgetprocessen. For at kunne gennemføre kontantstrøm kan organisationer se på deres tidligere års tal som grundlag for pengestrømme for det følgende år. Derefter skal du justere for forventede ændringer, såsom ny prisfastsættelse, mere personale og finansieringskilder.

Som året udfolder, skal du opdatere dine pengestrømprognoser for nøjagtigt at afspejle udviklingen i omkostninger og overskud. At sammenligne budgetterede pengestrømme med faktiske indskud og udgifter vil hjælpe dig med at forudsige kontantstrøm senere.

En anden strategi er at tilføje penge, du allerede har med de kontanter, du planlægger at modtage, og når du planlægger at modtage kontanter. Når du har nummeret, skal du tilføje, hvor meget du planlægger at bruge pengene på.

Selv de mest succesrige organisationer finder deres prognoser regelmæssigt. Derfor er det vigtigt at overvåge din pengestrøm regelmæssigt.

Der er et bredt udvalg af værktøjer og software, der gør det nemt at spore din virksomheds penge. Hvis du ikke er interesseret i at tage tid til at forstå softwaren, vil du måske gerne arbejde regelmæssigt med en professionel revisor. For at vælge den rigtige regnskabssoftware til din lille virksomhed, læs vores købsvejledning.

Adressatmangel og maksimering af overskud

For mange små virksomheder er det svært at holde op med cash flow management. I tilfælde af et underskud på pengestrømme har virksomhederne en række muligheder for, indtil indlån begynder at komme ind. Her er seks løsninger:

• Ansøg om et lån fra et pengeinstitut eller en enkeltperson.
• Ansøg om en linje af kredit fra en bankinstitution.
• Fremskynde indsamlingsprocessen.
• Finansiere køb af udstyr gennem leasing eller lån.
• Likvidere aktiver.
• Forsinkede betalinger til leverandører.

Du vil ikke altid finde dig selv med negativt pengestrømme. Nogle gange kan du have et overskud af kontanter. Disse penge kan påvirke fremtidige muligheder, så du ikke vil have det at sidde.

Regnskabsførere anbefaler at du gør pengene til at arbejde for dig. Du kan gøre dette ved at gøre kortsigtede investeringer og bruge pengene til at betale gæld hurtigere. På denne måde vil pengene vise sig brug gennem genererede renter eller kortere lånevilkår.

Dell XPS 12: Er det godt for erhvervslivet?

Dells XPS 12 er en velafrundet hybrid, der kommer klar til arbejde, med et snap-on tastatur inkluderet ud af kassen. Den har masser af stærke punkter, herunder en rummelig 12,5-tommers skærm og et smukt og robust design. Plus, $ XPS 12 tilbyder en større skærm og bedre ydeevne end indgangsniveauet Surface Pro 4, som er omkring samme pris.

(Forretning)

Small Business Snapshot: DŌ, Cookie Deig Confections

Vores Small Business Snapshot-serie indeholder billeder, der repræsenterer, på kun et billede, hvad de små virksomheder vi har alt om. Kristen Tomlan, grundlægger af DŌ, Cookie Dough Confections, en virksomhed, der blev grundlagt i 2014, skaber sikkert at spise cookiedeg behandler, forklarer, hvordan dette billede repræsenterer sin virksomhed.

(Forretning)