Selvstændige? Alt hvad du behøver at vide om skatter

For frilansere og selvstændige er skatter er undertiden let at glemme. I modsætning til en W2-medarbejder, hvis skat automatisk trækkes fra deres lønseddel sammen med ydelser som en sundhedsforsikring eller et bidrag på 401 (k), er selvbetalt hjemmehjemmet en smule højere.

Det kan være fristende at overveje alle af de penge dine, simpelthen lomme det og fortsæt. Men medmindre du ønsker, at Internal Revenue Service (IRS) kommer til at banke, er det klogt at afsætte en del af disse midler til at betale onkel Sam skyldig.

"Virksomhedsejere, uanset om de er selvstændige frilansere eller selskaber, er ansvarlige for at overholde skattelovgivningen med hensyn til deres forretninger, "sagde Shoshana Deutschkron, kommunikationschef hos freelance-jobplatformen Upwork. "Finansiel færdighed er en kritisk færdighed, og at læsefærdighed indeholder forståelse for beskatning."

"Du skal holde fast på nogle af dine penge", tilføjede Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax skatteekspert. "Du skal lade ud som om du ikke har så mange penge, fordi din indkomst varierer så ofte. Du skal tænke på at betale dine skatter."

Ikke kun er regeringsskemaer skræmmende, men det er virkelig kompliceret at lære skattebeskæftigelsen at forstå. De, der går i gang med en selvstændig karriere, bør tage højde for konsekvenserne af, hvordan og hvorfor arkivering af skatter korrekt kan påvirke din virksomhed.

Hvis du indgiver som "selvstændig erhvervsdrivende" hos IRS, er det grundlæggende for arkivering, betaler og sparer for skat.

Selvstændige skatteforpligtelser

Freelancers skal tage deres skatter i betragtning ved fastsættelsen af ​​deres priser, overveje skattebyrden i planlægningen af ​​deres økonomi for året (fx spare penge vs. re-investing it i virksomheden) og spore deres forretningsomkostninger for at fratrække dem ved årets udgang, siger Deutschkron.

Ifølge IRS er selvstændige individer klassificeret som:

• At drive en handel eller forretning som en enesindehaver eller en selvstændig entreprenør.
• At være medlem af et partnerskab, der driver en handel eller forretning.
• At være ellers i erhvervslivet for dig selv (herunder en deltidsvirksomhed)

Ifølge Pew Research 15 millioner amerikanere er selvstændige. Når du er selvstændig, skal du betale en selvstændig skat (SE skat) samt en indkomstskat. SE-skatten er en social sikrings- og Medicare-skat, der primært er til personer, der arbejder for sig selv. Dette er adskilt fra indkomstskat.

Før du kan bestemme dine skatteforpligtelser, skal du finde ud af din nettoresultat eller nettotab fra din virksomhed. Du kan beregne dette ved at trække forretningsomkostninger fra din virksomhedsindkomst. Hvis dine udgifter er mindre end din indkomst, er forskellen nettoresultat og bliver en del af din indkomst. Men hvis dine udgifter er mere end din indkomst, er forskellen et nettotab.

Du skal indgive en skat C (Form 1040) selvangivelse, hvis din nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse var $ 400 eller mere. Selvom din nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse var mindre end $ 400, skal du stadig returnere, hvis du opfylder andre krav, der er angivet i 1040-formularen. Du skal også indgive en fil, hvis du er berettiget til et af følgende kreditter:

• Indtægtskredit.
• Ekstra barneskatkredit.
• Amerikansk mulighedskredit.
• Kredit for føderal afgift på brændstoffer.
• Premium skatkredit.
• Sundhedsdækningskredit.

Ifølge IRS skal selvstændige skattepligtige, der forventer at skylde mere end $ 1.000 i SE-skat, foretage skønnede skattebetalinger fire gange om året. Du skal bruge IRS Form 1040 til at indlæse disse kvartalsafgifter.

Du kan estimere din forventede SE-skat ved hjælp af gratis regnemaskineværktøjer som denne, der tilbydes af Quickbooks.

Sådan arkiverer du dine skatter

Kvartalsbetalinger

Hvis du forventer at foretage kvartalsvis skønnede skattebetalinger, skal du bruge Form 1040-ES, Estimeret skat for personer, der indeholder et regneark, der ligner Form 1040. Sørg for at holde styr på dit afkast fra et år til næste, da du skal bruge dit tidligere års årlige afkast til udfyldning af Form 1040-ES.

IRS'en giver dig mulighed for at udfylde Form 1040-ES, som indeholder blanke kuponer, du kan bruge, når du sender dine estimerede skattebetalinger , eller du kan foretage dine betalinger ved hjælp af Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS). Hvis dette er dit første år at være selvstændig, skal du estimere det indkomstbeløb, du forventer at tjene for året. Se siden IRS 'Skønnede Skatter for mere information.

Årlig afkast

For at indsende din årlige selvangivelse skal du indberette din indkomst eller tab fra en virksomhed, du har brugt, eller et erhverv du praktiserede som eneejer. For at rapportere dine Social Security og Medicare skatter skal du indsende Schedule SE (Form 1040), selvstændig Beskatning.

Brug indkomst eller tab beregnet på Schedule C eller Schedule C-EZ for at beregne mængden af ​​Social Security og Medicare skatter du skulle have betalt i løbet af året. Instruktionerne til Schedule SE kan være nyttige ved at udfylde formularen.

Måder at spare på skatter

Hvis du overgår fra en fuldtidsstilling, er der seks skatbesparende tips, der kan hjælpe dig som en Første gang selvstændige skattepligtige ifølge TurboTax:

• Startkoster: Nyligt dannede virksomheder kan muligvis fratrække startkostnader, herunder juridiske gebyrer, omkostninger til eksperimenter og reklamer.
• Biludgifter:
• Ud over kilometerafdrag og andre udgifter kan selvstændige skattepligtige fradrages op til $ 25.000 af omkostningerne ved deres bil eller SUV. Hjemstedets fradrag
• : Selvstændige erhvervsdrivende, der har en dedikeret plads i deres hjem, som de kun brugte til erhvervslivet, kan fratrække en procentdel af deres boligudgifter, herunder pantelån, forsyningsselskaber og ejendomsskatter. Forbrugsvarer og udstyr
• : Kontorartikler, fra papir til computere - til og med snacks til kunder - kan være fradragsberettigede, hvis de udelukkende anvendes til erhvervslivet. Social Security og Medicare skatter:
• Selvstændige erhvervsdrivende skal betale hele 15,3 procent Social Security og Medicare skat, men få en pause ved at afskrive halvdelen af, hvad de betaler. Sygeforsikringspremier:

Arbejdstagere kan muligvis fratrække det, de betaler for sygesikring for sig selv og deres familie.

"Du kan blive overrasket over, hvad der er fradragsberettiget," sagde Greene-Lewis. "For eksempel hjælper annoncering folk med at tjene penge, men det er også et stort fradrag for mennesker."

Andre udgifter, der skal overvejes

Som selvstændig erhvervsdrivende har du ikke adgang til nogen virksomhedsbaserede ydelser. Mens du ikke er lovpligtig til at have ting som en pensionsplan, er andre fordele, som f.eks. Sygesikring, absolut absolut nødvendige. I henhold til Affordable Care Act (ACA) skal du købe en sundhedsplan inden begyndelsen af ​​den næste skattesæson for at undgå skatte straffe.

Du kan ikke betale dækning for 2,5 procent af din husstandsindkomst eller maksimalt det samlede beløb årlig præmie for den nationale gennemsnitspris for en Bronze-plan under ACA. Dette kan betyde en straf på $ 695 pr. Voksen, eller maksimalt $ 2.085. For mere information om fordele for selvstændige, besøg denne Mobby Business guide.

Nøglen til at være forberedt på dine skatteforpligtelser er at holde styr på dine udgifter året rundt. Vent ikke til sidste øjeblik for at opkræve alle dine udgifter, sagde Greene-Lewis. Hun anbefalede at bruge en regnskabssoftwarepakke til at hjælpe dig med at spore, hvad du tjener og bruger. Mobby Business anbefaler Quickbooks som den bedste regnskabssoftware til små virksomheder generelt og Zoho Books

som den bedste regnskabssoftware til mikrovirksomheder (dvs. enmanshavere, frilansere, konsulenter mv.). For flere forslag og softwareanmeldelser, besøg vores bedste valgliste.

MacBook Pro 13-tommer (Touch Bar) Review: Er det godt for erhvervslivet?

Men ved at vende en slank maskine, har Apple forladt nogle aspekter, der gjorde tidligere modeller gode til professionelle. Klaviaturet er for fladt til at være meget behageligt, og systemet slår mange standardporte, som arbejderne stole på. Plus, det er virkelig dyrt; 13-tommers MacBook Pro med Touch Bar starter med en meget stejl $ 1.

(Forretning)

Hvordan Office 365 kan forbedre din virksomhed

Office 365 er ikke bare en anden smag af Microsofts ærværdige Office-softwarepakke, der justerer den gamle standby og bevæger den til skyen, siger forfatterne af en netop offentliggjort vejledning til denne produktivitetspakke. Den killer app, som Office 365 bringer til small business toolkit er et samarbejde.

(Forretning)